咱們面對現實吧——財務團隊都是Excel高手。我們要處理預算、預測、對帳、費用報告和月末總結等工作，所使用的文件通常有30個工作表之多，公式看起來就像一篇數學論文。然而，我們每週都要花費數小時做一些重複性的工作，心裡其實希望有個機器人能幫我們處理這些任務。
好消息是：這樣的機器人現在已經有了，而且它還懂Excel。
在這篇文章中，我將為你介紹一系列強大的 Excel AI工具，這些工具能讓從初級分析師到首席財務官（CFO）的每個人工作都變得更輕鬆。我會先介紹一個我幾乎每天都在用的工具——Excelmatic，然後再探索其他滿足不同需求的工具，如審計檢查、現金流量預測和財務規劃與分析（FP&A）等。
這不是一份充斥著通用AI工具的清單。這裡介紹的工具都是經過測試、針對特定任務且精通Excel的助手，旨在真正解決財務問題。
1. Excelmatic – 提出問題，獲取分析結果（無需公式）
你是否有過這樣的經歷：經理問你
“你能按投資項目展示投資回報率（ROI），並突出表現不佳的項目嗎？”
然後你就陷入了 IFERROR、嵌套 SUMPRODUCT 公式的泥潭，還得調試一個少了一個括號的公式。
這時候Excelmatic就派上用場了。
借助Excel AI，你可以通過簡單的對話完成這些計算：
- 打開Excelmatic並載入你的投資數據。
- 在Excelmatic的對話框中輸入問題：“計算每個投資項目的ROI。”
- Excelmatic的AI會立即分析你的數據，並顯示每個項目的ROI計算結果：
無需公式，無需擔心語法問題。你得到的只是清晰的數據和一個可以直接放入下一次董事會報告的圖表。
無論你是在分析行銷支出、項目回報還是活動效率，Excelmatic都能快速為你提供答案。
最適合的人群： 財務分析師、財務主管、預算負責人以及 任何不想從頭編寫Excel公式就能獲取答案的人。
2. Datarails – 自動化財務規劃與分析（FP&A）
如果Excel是你的財務記錄系統，那麼Datarails就是你的自動駕駛儀。它將你的實時電子表格連接到雲端的結構化數據庫，這樣你就可以彙總各個實體的報告，而不會陷入版本管理的困境。
想像一下這種情況： 你有12個業務部門，每個部門都有自己的預測文件。 Datarails可以立即整合所有數據，無需複製粘貼，也不會出現人為錯誤。
然後，它會在Excel之上為你提供儀表板、差異報告和“假設分析”情景建模功能。
最適合的人群： 財務規劃與分析經理、首席財務官以及 進行定期預測和董事會報告的中型財務團隊。
3. SheetAI – 公式編寫助手（功能不止於此）
你是否曾經盯著屏幕想：
“我知道我要計算什麼……但就是不知道怎麼寫公式。”
SheetAI是一款谷歌表格插件，它可以將你的自然語言查詢轉換為Excel（或谷歌表格）公式。你可以說：
“給我每個地區中價值超過10,000美元的平均收入” 它會生成：
=AVERAGEIF(B2:B100, ">10000")
這就像在你的側邊欄有一位Excel導師。
最適合的人群： 新入職的分析師、業務用戶或 任何不想記住所有Excel函數的人。
4. Brex Empower + AI Insights – 即時費用智能管理
管理公司支出不僅僅是記錄花了多少錢，還包括了解花錢的原因和方式。Brex最近增加了由AI驅動的分類和支出異常檢測功能。
這意味著如果有人在凌晨2點在邁阿密連續提交了五張優步收據，系統會自動標記出來。
而且，你無需設置規則，系統會自動學習。
額外福利：你可以將標記的支出直接導出到Excel，並附上備註，這樣就不用之後再去調查了。
最適合的人群： 財務運營人員、應付賬款團隊、費用管理人員。
5. Grid – 將Excel模型轉換為交互式儀表板
你已經構建了完美的Excel模型。現在，高管們希望在不打開Excel的情況下就能看到簡潔的儀表板視圖。
Grid可以連接到你的電子表格，並將其轉換為可共享的交互式網頁儀表板。你可以使用滑塊調整假設條件，查看即時圖表，並且該儀表板還支援移動設備訪問。
無需編寫代碼，也無需使用Tableau。
最適合的人群： 財務負責人、初創公司創始人、內部報告負責人。
6. Cube – 無需離開Excel即可進行即時財務規劃與分析
Cube可以插入Excel和谷歌表格，讓你在不打破現有工作流程的情況下進行規劃、整合和報告。與傳統的規劃軟件不同，它不會強迫你將所有數據遷移到新的界面，而是讓你 在Excel中 繼續工作。同時，它還具備你CFO夢寐以求的版本控制、審計跟蹤和訪問管理功能。
當你有以下需求時可以使用Cube：
- 瞬間彙總區域預測
- 鎖定季度預算模板
- 運行不會出錯的“假設分析”模型
非常適合：進行協作式預測或多實體合併的中型團隊。
7. Truewind – 面向初創公司的AI會計服務
Truewind就像是早期初創公司的隱形後勤部門。它可以連接到你的銀行、薪資和費用管理工具，然後使用AI對數據進行分類、對帳並記錄日記賬分錄——所有這些都會生成可用於Excel的報告。
大多數AI工具都是從空白提示開始的，而Truewind則基於結構化的財務邏輯進行工作。當它遇到難題時，會有專業的財務人員介入。
如果你是一位害怕處理電子表格但又希望每週都能看到清晰的損益表和現金流量報表的創始人，那麼這款工具非常適合你。
8. FlowCog – 基於Excel的收入預測工具
你可以在Excel中構建自定義的收入模型……或者你也可以使用FlowCog，它可以為軟件即服務（SaaS）、基於使用量或多產品的預測提供即插即用的邏輯——直接在你現有的電子表格中使用。
FlowCog會適應你的模型，而不是讓你去適應它。你可以調整諸如客戶流失率、業務擴張率或新客戶增長率等假設條件，圖表會立即更新。
這就像隨時都有一位收入分析師為你服務，而無需聘請專人。
9. Mosaic – 由AI驅動的戰略財務平台
Mosaic是一個功能全面的戰略財務平台，其獨特之處在於它通過AI驅動的趨勢檢測和差異警報功能增強了Excel的功能。
想像一下，你的儀表板不僅能 顯示 支出差異，還能 解釋 這些差異。Mosaic可以告訴你：
- “由於承包商入職，研發支出增長了23%”
- “由於歐洲、中東和非洲（EMEA）地區客戶的季節性因素，客戶流失率上升”
就好像你的電子表格會說話一樣，而且它確實可以做到。
10. Glean – 財務文件的AI知識層
嚴格來說，這款工具並不是Excel工具，但它改變了你使用Excel數據的方式。
Glean可以連接到你的電子表格、文檔和報告工具，然後就像一個帶有上下文的內部搜索引擎。你可以問：
“第一季度的銷售到現金預測在哪裡？” “四月份預算使用了哪些假設條件？”
它會從報告中提取出確切的電子表格標籤、註釋或句子。
對於那些被文件夾和版本管理混亂所困擾的財務團隊來說，這簡直就是救命稻草。
總結思考
這不僅僅是關於Excel的自動化，更是關於重新思考由誰來做什麼工作——以及你花在與公式搏鬥上的時間和真正思考的時間分別有多少。
每個財務團隊都是不同的。有些工具每週能為你節省10分鐘，而有些工具則能讓你節省一個全職員工的工作量。
先試用一款工具，然後再試試另一款，看看哪款最適合你。
更智能的電子表格並不是要取代Excel，而是要 充分發揮Excel的潛力——而無需成為Excel專家。
準備好停止複製粘貼，開始進行分析了嗎？
